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金融诈骗案件减少,也不能掉以轻心

作者:admin
来源:https://www.xiaoweima.com
日期:2019-04-29 10:00
有价证券诈骗罪

近日,中国司法大数据研究院发布了《金融诈骗司法大数据专题报告(2016.12018.12)》,报告内容显示,近三年金融诈骗案发量一直在下降:

2016年:1.4万件

2017年:1.1万余件

2018年:8400余件

平均降幅超20%。

这里科普下金融诈骗罪的8种罪名:集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪等。

有人会把非吸和集资诈骗混为一谈,其实二者有很大的差别,主要表现在犯罪的主观意图上:

集资诈骗罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金,具有非法占有的主观故意;而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金,行为人承诺而且也意图还本付息。

我们可以回想之前几个大的金融资金诈骗案。

比如投之家诈骗案;2018年7月13日,互联网金融平台投之家出现暴雷,随后标的出现全面逾期,而且发现平台存在大量假标;消息一出,惊动了整个行业,的确,作为一个业内所有人称好的行业标杆平台,几乎所有人都觉得投之家不会跑路。不过,就在713 事件前日,公司搬家,十二位高管秘密开会,连夜销毁证据材料;713事变当日,网站停运高管跑路,“兄弟品牌”网贷之家撇清关系;上市公司股东推脱工商登记信息为假,一时间,遵纪守法的投资人彻夜无眠。

随后,警方将此案定性为集资诈骗案,待收款高达23.9亿,案发3周只追回8000万的赃款, 随后案件投资受害人联合请愿,要求加大警力追资金流向,追捕诈骗嫌疑人。

再如河北邮币卡诈骗案;2018年10月29日至11月2日,河北邮币卡中心会员浙江华恩公司诈骗案在金华市中级人民法院开庭审理,21人骗得11亿的大案足足持续了五天一夜;事实上自2015年以来,全国各地邮币卡类金融诈骗乱象丛生,具体体现在庄家将邮票、纪念币当成股票炒作,然后操作着价格,当投资者以高价接盘后,庄家获得巨额收益后突然消失,使得投资者血本无归。

检方审理案件后,以诈骗罪追究被告人的刑事责任。

此外,相关数据显示,在发案量明显降低的金融诈骗案里,信用卡诈骗仍属于主要的案件类型,占比将近78%,其中邮政储蓄银行信用卡涉案量最高,招商银行最低。2016年至2018年间,信用卡诈骗罪案件由1.2万件下降至6000余件,在金融诈骗案件中占比也由83.14%下降至72.19%。

在发案量的地域显示里,天津地区的风险最高,其次为重庆,其余分别是辽宁、黑龙江以及北京。

以上,虽然我们了解到金融集资诈骗案案发量在减弱,但确实也存在于我们的生活里,甚至防不胜防,我们要做到的就是了解前车之鉴,防患于未然。


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